Prezentul acord de utilizare (“Acord”) este un contract între “dvs.” ca “utilizator” şi www.moneyns.com, platformă ce aparţine societății DIGITAL REALM SRL, înregistrată în București, Romania, având număr de înregistrare 46544205, cu sediul în Bld. Mircea Vodă Nr. 35, Bl. M27, Et. 5, Ap, 14, București (“MoneyNS”, “noi” sau “al nostru”).
Acest acord se aplică în cazul utilizării:
(A) a site-ului MoneyNS, situat la adresa www.moneyns.com, precum şi orice alte site-uri găzduite/asociate;
(B) oricare dintre serviciile oferite de DIGITAL REALM SRL, împreună cu site-ul www.moneyns.com.
Prin acordul dvs. dat, pentru a vi se crea cont de utilizator pe platforma www.moneyns.com, sau folosind oricare dintre serviciile site-ului www.moneyns.com, sunteţi de acord că aţi citit, înţeles şi acceptaţi toţi termenii şi toate condiţiile cuprinse în prezentul acord, precum şi politica de confidenţialitate.
Acest acord stabileşte întreaga înţelegere între utilizator şi DIGITAL REALM SRL cu privire la subiectul prezentului act şi înlocuieşte orice altă discuţie, precum şi toate discuţiile anterioare, acorduri şi înţelegeri de orice fel (inclusiv, fără a se limita la orice versiuni anterioare ale prezentului acord), precum şi orice relaţii financiare dintre dvs. şi DIGITAL REALM SRL.
In cazul în care, după citirea acestui acord în întregime, sunteţi încă nesigur sau aveţi întrebări, vă rugam să nu ezitaţi să ne contactati la adresa de email [email protected].
Acceptarea termenilor şi condiţiilor de utilizare a prezentei platforme:
Prin utilizarea şi înregistrarea pe acest site, acceptaţi termenii şi condiţiile de utilizare menţionate mai jos, fiind necesar să le citiţi cu atenţie.
Platforma www.moneyns.com, este înregistrată la societatea DIGITAL REALM SRL. Serviciul oferit de DIGITAL REALM SRL permite utilizatorilor să cumpere criptomonede (Bitcoin, Ethereum precum şi orice alte criptomonede, pe care utilizatorul doreşte să le achiziţioneze).
Platforma noastră, implicit şi societatea DIGITAL REALM SRL, nu sunt răspunzătoare în niciun fel, în cazul în care dvs. trimiteţi criptomoneda la o adresă incorectă sau trimiteţi suma greşită de criptomonedă. De asemenea, platforma www.moneyns.com, precum şi societatea găzduitoare, nu sunt răspunzătoare de incorectitudinile/ neconcordanţele/ greşelile/ erorile, pe care le-ar putea produce utilizatorul.
Dvs. sunteţi direct răspunzător şi vă daţi acordul, implicit declaraţi pe propria răspundere, faptul că documentele pe care le folosiţi pentru a achiziţiona criptomonede de orice fel (C.I precum şi orice alte documente vi se vor solicita ca fiind pertinente şi concludente în finalizarea procedurilor de înregistrare pe site, cât şi de achiziţionare de criptomonede), de pe platforma www.moneyns.com, vă aparţin, sunt legale, sunt emanate de instituţiile abilitate ale statului din care faceţi parte. De asemenea, declaraţi că aveţi vârsta legală de a achiziţiona criptomonede de pe paltforma www.moneyns.com.
Piaţa criptomonedelor este foarte volatilă şi predispusă la o schimbare rapidă a preţurilor. Preţul de piaţă se schimbă în timp, astfel încât criptomonedele dumneavoastră pot avea o valoare mult mai mică în viitor. De fapt, criptomonedele pot deveni chiar complet lipsite de valoare. Criptomonedele nu sunt susţinute de nicio entitate. Nici DIGITAL REALM SRL, nici oricine altcineva nu are vreo obligaţie de a cumpăra înapoi criptomonedele dumneavoastră în viitor.
Vă rugăm să vă asiguraţi că înţelegeţi pe deplin riscurile implicate și, astfel, să nu investiţi bani pe care nu vă puteţi permite să-i pierdeţi.
Noi nu suntem responsabili în cazul în care, din diverse motive, nu puteţi accesa acest site. Odată ce sunteţi de acord cu aceşti termeni şi aceste condiţii de utilizare, DIGITAL REALM SRL vă oferă un drept personal, nonexclusiv, netransferabil şi limitat de a accesa şi de a folosi site-ul nostru, precum şi serviciul nostru.
Prin acordul pe care îl primim de la dvs. pentru a vă înregistra pe site, declaraţi în mod oneros că:
– sunteţi de acord cu condiţiile de utilizare;
– aveţi vârsta de cel puţin 18 ani;
– aveţi capacitatea deplină de a accepta aceste condiţii de utilizare în scopul efectuării unor tranzacţii cu criptomonede.
Prin iniţierea unei tranzacţii, confirmaţi implicit că îndepliniţi concomitent următoarele condiţii:
1) Criptomonedele pe care le veţi achiziţiona nu vor fi instrument de plată ale activităţilor ilicite sau ilegale;
2) Cumpărarea acestor criptomonede nu reprezintă activitate de spălare de bani;
3) Sunteţi titularul contului care face transferul bancar, pentru achiziţionarea de criptomonede;
De asemenea, declaraţi pe propria răspundere că suma de bani EURO, folosită pentru achiziţie de criptomonede, nu provine dintr-o fraudă. In cazul în care se demonstrează contrariul, vă obligaţi să suportaţi prejudiciul şi eventuale consecinţe legale, precum şi despăgubiri, daune morale, daune materiale.
Politica Cookies:
Site-ul www.moneyns.com, foloseşte cookie-uri.
Cookie-urile reprezintă date stocate pe hardul utilizatorului, conţinând informaţii despre utilizator. Dacă utilizatorul rejectează un cookie, el poate să utilizeze în continuare site-ul www.moneyns.com. Cookie-urile ne ajută la urmărirea şi segmentarea intereselor utilizatorilor nostrii, pentru a intensifica experienţa vizitării site-ului nostru.
Politica de confidenţialitate:
DIGITAL REALM SRL respectă confidenţialitatea datelor clienţilor şi se angajează să nu transmită datele personale ale clienţilor sau utilizatorilor site-ului, către terţi (persoane fizice sau juridice), să nu le comercializeze, să nu se angajeze în schimburi de date cu terţi sau alţi utilizatori ai site-ului www.moneyns.com.
Datele personale ale clienţilor şi utilizatorilor vor fi utilizate doar pentru realizarea scopului în care au fost introduse.
Politica de restituire si anulare a comenzilor:
O data plasata comanda, oferta prezentata va fi valabila 60 minute. In acest interval de timp, trebuie efectuata plata, altfel oferta va fi anulata in mod automat si nu va mai fi valabila. De indata ce plata este procesata, criptomoneda va fi alocata in contul utilizatorului. Toate tranzactiile sunt finale, nu se accepta rambursari.
Serviciile oferite:
DIGITAL REALM SRL, prin platforma www.moneyns.com, oferă posibilitatea utilizatorilor de a vinde sau de a cumpăra criptomonede.
Tranzacţiile de cumpărare/vânzare criptomonede deja procesate sunt ireversibile, iar cursul de schimb acceptat rămâne neschimbat pănă la finalizarea tranzacţiei.
Cursul de cumpărare/vânzare este garantat numai în cazul tranzacţiilor pentru care suma este creditată într-unul dintre conturile noastre bancare, în termen de maxim 60 minute, conform celor menţionate în momentul iniţierii tranzacţiei, în timpul programului de lucru: Luni-Vineri, 9:00-17:00.
In cazul în care valoarea tranzacţiei de cumpărare nu este creditată într-unul din conturile noastre în intervalul de 60 de minute stabilit, cursul de schimb va fi stabilit de noi în momentul încasării sumei virate de către utilizator în contul nostru, în funcţie de cursul de cumpărare disponibil în acel moment.
In cazul în care suma aferentă tranzacţiei de cumpărare este creditată într-unul dintre conturile noastre bancare în intervalul de 60 minute stabilit, dar în afara orelor de program, ne rezervăm dreptul de a confirma şi aproba tranzacţia de cumpărare în următoarea zi lucrătoare.
Încărcarea soldului cu valoarea achiziționata în crypto va fi efectuata de îndată ce se trimite pe mail dovada plătii. Insă soldul va fi în stare de pending, iar după ce avem și confirmarea plății în banca nostră, soldul aferent de crypto poate fi retras, dacă se dorește acest lucru.
Aprobarea tranzacţiei poate dura de la câteva minute până la 3 zile (lucrătoare), în funcţie de modul de transmitere a sumei, valoarea achiziţionată, istoricul contului şi volatilitatea pieţei. Confirmarea tranzacţiei de către reţeaua de criptomonedă variază în funcţie de aglomerarea reţelei.
Retragerea criptomonedei către o altă adresă va fi posibilă doar către o adresă de portofel a dvs, nu acceptăm adresele terţelor părţi.
Inregistrarea:
Puteţi confirma doar un singur cont în cadrul platformei de tranzacţionare www.moneyns.com. Dacă încercaţi să detinteţi mai mult de un cont, un astfel de cont suplimentar poate fi suspendat sau închis.
Pentru a putea utiliza oricare din serviciile DIGITAL REALM SRL, trebuie să ne transmiteţi o solicitare la adresa de e-mail [email protected], urmând ca echipa noastră, să ia legatura cu dumneavoastră pentru a începe înregistrarea dvs ca şi utilizator, pe site. Aceasta implică din partea dvs să ne transmiteti, la cererea noastră, documentele de identitate pentru a vă putea verifica eligibilitatea acestora. Ulterior, după finalizarea cu succes a procesului de înregistrare (dacă procedura este completă, iar informaţiile şi documentele transmise de dumneavoastră, sunt pertinente, concludente şi verosimile), DIGITAL REALM SRL va stabili contul dvs.
Din când în când, putem cere furnizarea de informaţii suplimentare, ca o condiţie pentru utilizarea în continuare a serviciilor.
In cazul în care doriţi să convertiţi moneda locală la criptomonedă sau criptomoneda în monedă locala autorizata de DIGITAL REALM SRL, în mod direct sau prin intermediul unor terţe părți, DIGITAL REALM SRL poate face oricare din solicitările pe care le consideră necesare pentru a valida identitatea.
Acest lucru poate include solicitarea de mai multe informaţii despre utilizator, cum ar fi numele, prenumele, data naşterii, adresa de e-mail, adresa fizică, numărul de identificare fiscală, numărul de identificare (CNP), precum şi informaţii despre contul bancar (instituţie financiară, tipul de cont, numărul de cont), dar şi fotografii cu dvs. şi documentele de identitate, astfel încât să putem confirma identitatea şi utilizatorul să beneficieze de serviciile oferite de DIGITAL REALM SRL.
DIGITAL REALM SRL vă poate solicita să raspundeţi la anumite întrebări sau poate lua măsuri pentru a vă verifica identitatea; astfel respectând legislaţia în vigoare. Prin transmiterea altor informaţii personale ce pot fi cerute, vă rugam să verificaţi că toate informaţiile sunt corecte şi autentice, şi că sunteţi de acord să informaţi DIGITAL REALM SRL dacă vi se modifică statutul/ adresa/ nume/ prenume, precum şi orice alte elemente de identificare ale dvs.
Ne rezervăm dreptul de a păstra informaţiile dvs. de înregistrare, după ce închideţi contul, în scopuri de reglementare şi respectare a legislaţiei în vigoare.
Securitatea parolei şi păstrarea informaţiilor de contact curente:
Sunteţi responsabil pentru menţinerea securităţii şi a unui control adecvat al oricărui ID, a parolelor, informaţiilor, numerelor de identificare personale sau a oricăror alte coduri pe care le utilizaţi pentru a accesa serviciile oferite de DIGITAL REALM SRL Orice pierdere sau compromitere a informaţiilor de mai sus şi/sau a informaţiilor personale pot avea ca rezultat accesul neautorizat la la contul dvs., de către terţe părţi.
Sunteţi responsabil pentru păstrarea adresei de e-mail la zi, în contul dvs., pentru a primi orice notificări sau alerte, pe care le putem trimite. DIGITAL REALM SRL nu va fi raspunzător pentru orice pierderi sau daune provocate de nerespectarea regulilor privind protejarea informaţiilor contului, sau incapacitatea de a urma sau a lua act cu privire la orice notificări sau alerte pe care le putem trimite.
In cazul în care considerati că informaţiile din contul dumneavoastră MoneyNS au fost compromise, contactaţi imediat MoneyNS Support: [email protected].
Noi nu purtăm nicio responsabilitate pentru orice daune sau întreruperi cauzate de viruşi de calculator, spyware sau alte tipuri de malware care pot afecta calculatorul sau un alt echipament, sau orice phishing, spoofing sau un alt atac.
Este recomandat utilizarea regulată a unui antivirus de încredere şi de screening malware, şi software-ul de prevenire. Dacă aveti îndoieli cu privire la autenticitatea unei comunicări care se prezintă din partea DIGITAL REALM SRL trebuie să vă conectaţi cu ajutorul contului dvs., prin intermediul site-ului www.moneyns.com, nu făcând click pe link-urile conţinute în email-uri.
Suspendarea contului şi închiderea acestuia:
S-ar putea, la propria noastră discreţie, fără răspundere faţă de dumneavoastră sau orice terţă parte, să refuzăm deschiderea unui cont, să vi se suspende contul sau să vi se rezilieze contul, sau modul în care funcţionează unul sau mai multe servicii. Astfel de acţiuni pot fi luate ca urmare a inactivităţii contului, eşecul de a răspunde la solicitările de asistenţă pentru clienţi, activităţi de tip spam (de exemplu iniţierea de tranzacţii fără finalizarea acestora în timpul alocat) sau în urma încălcării termenilor prezentului acord.
Fie în conformitate cu cerinţele unei citaţii valabile sau prin ordin judecătoresc, sau în cazul în care DIGITAL REALM SRL, în mod rezonabil vă suspectează că utilizaţi contul dvs. în scopul promovării unor activităţi ilegale, (dar fără a se limita la acestea) sau deschiderea mai multor conturi, sau abuzul de promoţii pe care site-ul www.moneyns.com le poate oferi din când în când, contul dumneavoastră poate fi suspendat.
Dacă aveţi tranzacţii nedecontate într-un cont care a fost suspendat sau închis, veţi fi capabil să recuperaţi aceste fonduri, cu excepţia cazului interzis prin lege sau a unui ordin judecătoresc.
DIGITAL REALM SRL, la latitudinea sa, vă va permite(i) să retrageţi aceste fonduri dintr-un cont bancar deja cunoscut, sau (îi) poate trimite fondurile către o adresă externă cunoscută crypto. Ne rezervăm dreptul de a solicita furnizarea în continuare a unor informaţii de identificare înainte de a procesa astfel de înţelegeri şi să întârziem sau să înterzicem aceste înţelegeri, dacă DIGITAL REALM SRL consideră că au avut loc activităţi frauduloase sau ilegale. Dacă nu reuşiţi să vă conectaţi la contul dvs., va trebui să contactaţi serviciul de asistenţă pentru a procesa astfel de înţelegeri.
Aveţi dreptul să reziliaţi prezentul acord în orice moment, prin întreruperea utilizării serviciilor oferite de www.moneyns.com. La încetarea prezentului acord şi suspendarea contului dvs., rămâneţi răspunzător pentru toate tranzacţiile efectuate în timp ce contul a fost deschis.
Dreptul de a suspenda sau întârziere tranzacţii şi decontări:
DIGITAL REALM SRL îşi rezervă dreptul de a refuza să prelucreze, sau de a anula, orice tranzacţie în curs cu criptomonedă, sau orice tranzacţie cu moneda locală conectată la contul dvs., conform prevederilor legale sau ca răspuns la o citaţie, o hotărâre judecătorească sau cu un alt cu caracter obligatoriu. DIGITAL REALM SRL nu poate inversa o decontare a criptomonedei care a fost comunicată şi confirmată de către reţeaua specială pentru criptomonede.
DIGITAL REALM SRL îşi rezervă dreptul de a refuza o procedură sau de a o anula, privind orice cumpărări sau vânzări de criptomonede sau transferuri, la propria sa discreţie, în cazul în care DIGITAL REALM SRL suspectează că tranzacţia implică, sau are un risc ridicat de implicare în spălarea banilor, finanţare a terorismului, fraudă sau orice alt tip de criminalitate financiară, evaziune fiscală, precum şi orice infracţiune prevăzută de legea penală, ca răspuns la o citaţie, o hotărâre judecătorească sau de alt ordin guvernamental, sau în cazul în care DIGITAL REALM SRL suspectează că tranzacţia se referă la o activitate restrânsă.
Ne rezervăm dreptul de a modifica, suspenda sau întrerupe orice aspect al Serviciilor, în orice moment, inclusiv orele de funcţionare sau disponibilitatea oricărei facilităţi, fără notificarea prealabilă şi fără nicio răspundere.
Putem refuza procesarea oricărei tranzacţii sau decontarea fără o notificare prealabilă şi putem limita sau suspenda utilizarea de către dvs. a unuia sau a mai multor servicii în orice moment, la propria noastră alegere.
Suspendarea utilizării de către dvs. a oricăruia dintre servicii, nu va afecta drepturile şi obligaţiile dumneavoastră în temeiul prezentului acord. S-ar putea, la propria noastră discreţie, să amânăm tranzacţiile sau înţelegerile, dacă noi credem că tranzacţia este suspectă, sau că aceasta poate implica fraude sau abateri, încalcă legile în vigoare sau încalcă termenii acestui acord.
In caz de volatilitate mare în piaţă, situaţii pe scena economică neprevăzute sau de forţă majoră, tranzacţiile şi decontările pot suporta întârzieri. DIGITAL REALM SRL nu va fi răspunzătoare pentru aceste întârzieri, neavând control asupra acestor posibile evenimente. DIGITAL REALM SRL nu este responsabilă de aceste întârzieri datorită decontărilor ce suportă transfer interbancar.
Tarife:
Este responsabilitatea dumneavoastră exclusivă de a stabili dacă şi în ce măsură orice taxe se aplică tranzacţiilor cu criptomonede, desfăsurate prin intermediul Serviciilor, şi de a reţine, colecta, raporta şi remite valorile corecte ale taxelor către autorităţile fiscale, acolo unde sunteţi arondaţi cu domiciliul fiscal.
Comenziile de retragere în FIAT sau în wallet pot dura între 24 – 48 de ore, sau mai mult dacă reţeaua este încărcată.
Retragerea în FIAT se poate realiza doar într-un cont de RON.
Comanda minimă de cumpărare este de 50 EUR, pentru plata cu cardul bancar si pentru plata prin transfer bancar.
Comanda minimă de retragere atât în FIAT ( EURO), cat si în wallet este de 50 EUR.
Pentru transferul în wallet se va deduce din suma transferata si taxa de mining (mining fee).
Taxa de mining diferă în funcție de regimul aplicabil. Poate varia funcție de încărcarea rețelei si de rapiditate cu care se efectuează transferul.
Taxa de mining nu este percepută de către www.moneyns.com si nici nu poate fii calculată în prealabil.
Taxa va fi reflectată doar după ce suma ajunge în walletul indicat.
In cazul retragerile in wallet de NEO volumul retragerilor trebuie sa fie numar intreg; va rugam sa tineti cont de comisionul de transfer de 1.5% din soldul transferat.
Platile efectuate cu cardul bancar vor fii acceptate doar daca cardul bancar este al titularului de cont.
In cazul platilor in LEI, se va aplica, fata de cursul BNR, la suma de plata in LEI, un comision de 2.5%, pentru a transforma sumele din LEI in EURO.
In cazul platilor in EUR, nu se va aplica nici un comision suplimentar de schimb valutar.
Limitarea dreptului de utilizare:
Aveţi posibilitatea de a vedea, de a imprima şi/sau de descărcare a unei copii a acestor materiale de pe site-ul www.moneyns.com, numai pentru uz personal, informaţional, non-publicitar, cu condiţia ca drepturile de autor şi alte prevederi legale să fie păstrate intacte.
Mărcile comerciale, service-markurile, logo-urile MoneyNS, precum şi alte probleme de acest tip, folosite pe acest site sunt asociate “MoneyNS”, fiind în proprietatea sa şi a proprietarilor săi. Soft-ul, textele, imaginile, datele, preţurile, graficele, diagramele, cât şi materialele în format audio utilizate pe acest site, aparţin exclusiv DIGITAL REALM SRL.
Este strict interzisă copierea, reproducerea, modificarea, republicarea, prezentarea, transmiterea vreunei părţi de pe site-ul www.moneyns.com. De asemenea, se interzice colectarea sau distribuirea cele menţionate mai sus, sub orice formă.
Este strict interzisă folosirea în orice scop, a oricăror materiale de pe acest site, pe orice alt website sau orice altă reţea de calculatoare. Orice astfel de utilizare neautorizată, care încalcă drepturile de autor, mărcile comerciale sau alte legi, pot aduce sancţiuni civile sau penale.
Aspecte privind încheierea colaborării:
Aveţi posibilitatea de a rezilia prezentul acord cu DIGITAL REALM SRL şi de a închide contul dvs. în orice moment, după rezolvarea tranzacţiilor în desfăşurare. Mai mult decât atat, sunteţi de acord că, DIGITAL REALM SRL poate anula accesul la acest site, iar pentru a închide contul e necesar un simplu accept, în orice moment şi fără o notificare prealabilă. Avem dreptul de a anula, încheia serviciul şi închide contul membrilor. Avem dreptul la restricţionarea accesului şi a conţinutului site-ului, eliminarea sau oprirea conţinutului, având, de asemenea, permisiunea de a lua măsuri legale şi tehnice, pentru a închide contul membrilor de pe acest site, dacă suspectăm că aceştia creează probleme de orice natură care pot perturba activitatea şi integritatea DIGITAL REALM SRL, sau încalcă drepturile de proprietate intelectuală ale terţelor părţi, sau acţionează inconsecvent şi nu în spiritul “termenilor şi condiţiilor de utilizare”, sau încearcă a obţine acces neautorizat la acest site, sau folosirea acestui serviciu cu scopuri ilegale, cum ar fi spălarea de bani sau finanţarea ilegală a activităţi infracţionale.
Email:
Email-urile trimise de pe Internet nu sunt sigure, iar DIGITAL REALM SRL nu este responsabil pentru orice daune derivate din transmisia acestora. Vă sugerăm trimiterea de email-uri într-un format criptat.
Limitarea răspunderii:
In măsura permisă de lege, DIGITAL REALM SRL nu este responsabil pentru prejudiciul/dauna, sau pierderea de profit, de afaceri, de date, de oportunităţi sau alte pierderi directe sau indirecte.
Niciunul dintre elementele menţionate mai sus nu exclude sau limitează răspunderea oricăreia dintre părţi pentru fraudă, deces, vătămare fizică, cauzată de nepăsare, încălcarea clauzelor care derivă din lege sau de orice altă răspundere care nu poate fi limitată sau exclusă de lege.
Contact:
Dacă aveţi nelămuriri, întrebări cu privire la “termenii şi condiţiile de utilizare” a platformei www.moneyns.com, în ceea ce priveşte drepturile şi obligaţiile care decurg din acestea, precum şi utilizarea site-ului, serviciul, contul sau orice altă problemă care derivă din acestea, vă rugăm să ne contactați la [email protected].
Vă rugăm să aveţi în vedere faptul că “termenii şi condiţiile de utilizare”, în mod constant, vor suferi modificări, se vor actualiza, se vor completa, în funcţie de modificările aduse legislaţiei în vigoare competente, de către instituţiile abilitate ale statului.
Politica de spălare a banilor (AML):
Politica DIGITAL REALM SRL este de a interzice și a prevenii în mod activ spălarea banilor și orice activitate care facilitează spălarea banilor sau finanțarea activităților teroriste sau criminale. Vom respecta toate cerințele și reglementările aplicabile. Spălarea banilor este în general definită ca implicarea în acte menite să ascundă adevăratele origini ale produselor derivate din crimă, astfel încât veniturile să pară că au provenit din origini legitime. În general, spălarea banilor are loc în trei etape. Numerarul intră în sistemul financiar, unde acest numerar generat din activități criminale este transformat în instrumente monetare, cum ar fi ordinele de plată sau cecurile de călătorie sau depozitate în conturi la instituțiile financiare. În următoarea etapă, fondurile sunt transferate în alte conturi sau alte instituții financiare pentru a separa banii de originea lor criminală. Apoi fondurile sunt reintroduse în economie și utilizate pentru a cumpăra bunuri legitime sau pentru a finanța alte activități criminale sau afaceri legitime.
Finanțarea pentru atacuri teroriste nu necesită întotdeauna sume mari de bani, iar tranzacțiile asociate pot să nu fie complexe.
Procedurile și controalele interne ale politicii de spălare a banilor sunt concepute pentru a asigura conformitatea cu toate reglementările aplicabile și vor fi revizuite și actualizate în mod regulat pentru a se asigura că există politici, proceduri și controale interne adecvate pentru a ține seama atât de modificările aduse reglementărilor, cât și de modificările în afacerea noastră.
Desemnarea persoanelor responsabile:
DIGITAL REALM SRL are un responsabil cu raportarea la spălarea banilor (“MLRO”). MLRO are întreaga responsabilitate pentru programul AML al companiei DIGITAL REALM SRL Sarcinile MLRO vor include supravegherea comunicării și instruirii angajaților și supravegherea modificărilor software-ului pentru a se asigura că respectă obligațiile responsabilului MLRO.
MLRO va asigura, de asemenea, ca DIGITAL REALM SRL să păstreze și să mențină toate înregistrările necesare și să se asigure că orice rapoarte de tranzacții suspecte generate de software-ul DIGITAL REALM SRL sunt depuse la ANTI MONEY LAUNTINGERING OFFICE atunci când este cazul. DIGITAL REALM SRL va pune la dispoziția administratorilor companiei, a secretarului companiei și a instituțiilor financiare asociate informații de contact pentru MLRO, inclusiv:
(1) numele și prenumele;
(2) adresa de e-mail;
(2) număr de telefon.
DIGITAL REALM SRL va notifica cu promptitudine tuturor părților orice modificare a acestor informații și va revizui și, dacă este necesar, va actualiza aceste informații în termen de 30 de zile lucrătoare de la sfârșitul fiecărui an calendaristic. Analiza anuală a acestor informații va fi efectuată de MLRO și va fi completată cu toate actualizările necesare fiind furnizate în cel mult 30 de zile lucrătoare de la sfârșitul fiecărui an calendaristic. În plus, în cazul în care există vreo modificare a informațiilor, MLRO va actualiza informațiile cu promptitudine, dar în orice caz nu mai târziu de 30 de zile de la modificare.
Solicitări de informații de către autorități:
Vom răspunde la o solicitare (“Solicitare”) privind conturile și tranzacțiile prin căutarea imediată a înregistrărilor noastre pentru a determina dacă menținem sau că am păstrat un cont sau că s-au implicat în orice tranzacție cu fiecare persoană, entitate sau organizație numită în Solicitare . Vom desemna una sau mai multe persoane pentru a fi punctul de contact pentru solicitări și vom actualiza imediat informațiile. Dacă nu se specifică altfel în Solicitare, suntem obligați să căutăm fișierele noastre pentru fiecare persoană, entitate sau organizație numită în Solicitare. Dacă MLRO caută înregistrările noastre și nu găsește un cont sau o tranzacție potrivite, atunci MLRO nu răspunde solicitării. Vom menține un registru al informațiilor privind spălarea banilor și finanțarea cererilor de terorism împreună cu documentația că am efectuat căutarea necesară salvând jurnalele, care vor fi disponibile în orice moment la cerere. Nu vom dezvălui faptul că autoritățile au solicitat sau au obținut informații de la noi, cu excepția cazului în care este necesar pentru a se conforma cererii. MLRO va revizui, va menține și va pune în aplicare proceduri pentru a proteja securitatea și confidențialitatea cererilor autorităților cu privire la protecția informațiilor non-publice ale clienților. Vom trimite autorităților întrebările pe care le avem despre Solicitare. Cu excepția cazului în care se specifică altfel în Solicitare, nu vom fi obligați să tratăm cererea de informații ca având o natură continuă și nu vom fi obligați să tratăm solicitarea ca listă de teroriști suspectați de către guvern în scopul cerințelor de identificare și de verificare ale clienților.
Programul de cunoaștere a clientului (KYC):
Vom colecta suficiente informații de la fiecare client care are deschis cont, pentru a permite identificarea clientului. După deschiderea unui cont, DIGITAL REALM SRL va colecta următoarele informații, dacă este cazul, pentru orice persoană, entitate sau organizație care deschide un cont nou și al cărui nume se află în cont înainte de activarea contului pentru depozite și retrageri din valutele FIAT:
- numele;
- data și locul nașterii (pentru o persoană fizică);
- naționalitatea;
- gen;
- e-mail;
- numărul de telefon;
- dovada adresei rezidențiale (pentru o persoană fizică) sau a unui sediu principal, birou local sau altă locație fizică (pentru o altă persoană decât o persoană fizică);
- dovada identificării cu o fotografie.
Dacă un client potențial sau existent refuză să furnizeze informațiile descrise mai sus la cerere sau pare să fi furnizat în mod intenționat informații eronate, DIGITAL REALM SRL va dezactiva contul.
În ambele cazuri, MLRO va fi notificat astfel încât să putem determina dacă ar trebui să raportăm situația autorităților.
Verificarea informațiilor:
MLRO va analiza informațiile pe care le obținem pentru a determina dacă datele sunt suficiente pentru a cunoaște adevărata identitate a clientului (de exemplu, dacă informațiile sunt logice sau conțin neconcordanțe).
Vom utiliza documente pentru a verifica identitatea clienților atunci când sunt disponibile documentele adecvate.
În lumina cazurilor crescute de fraudă a identității, vom completa dovezile documentare prin utilizarea mijloacelor nedocumentare descrise mai jos ori de câte ori este necesar.
Putem folosi și mijloace non-documentare, dacă nu suntem încă siguri dacă știm adevărata identitate a clientului.
În verificarea informațiilor vom examina dacă informațiile de identificare pe care le primim, cum ar fi numele clientului, adresa străzii, codul poștal, e-mailul, numărul de telefon, data nașterii și identitatea fotografică, ne permit să determinăm că avem o credință rezonabilă că cunoaștem adevărata identitate a clientului (de exemplu, dacă informațiile sunt logice sau conțin neconcordanțe).
Documentele adecvate pentru verificarea identității clienților includ următoarele:
Pentru un individ:
– Dovada de identitate certificată (copie pașaport sau permis de conducere provizoriu sau complet sau carte de identitate națională);
– Dovada certificata a adresei rezidentiale (factura de utilitate mai mica de 3 luni, declaratie bancara, factura de energie electrica, gaz, apa, factura de telefon, insa nu telefonul mobil).
Pentru o corporație:
– Certificat de încorporare;
– Memorandum și articole de asociere;
– Identificați proprietarul beneficiar;
– Pentru cel puțin 2 directori ai unei corporații;
– Dovada identității și dovada adresei rezidențiale.
Toate documentele de mai sus trebuie să fie certificate de un avocat, contabil, notar public sau oficial consular la ambasada sau consulatul britanic. Certificatul trebuie să semneze și să întocmească documentul copiat (imprimându-și numele în mod clar cu majuscule de dedesubt) și să indice în mod clar poziția sau capacitatea acestuia și să furnizeze detaliile sale de contact. Certificatorul trebuie să declare că este o copie autentică a originalului. Orice documentație non-engleză necesită traducere și certificare ca mai sus. Nu suntem obligați să luăm măsuri pentru a determina dacă documentul pe care clientul ne-a furnizat-o pentru verificarea identității a fost emis în mod valabil și că ne putem baza pe o identificare emisă de guvern ca verificarea identității clientului. Dacă totuși observăm că documentul prezintă o formă evidentă de fraudă, trebuie să luăm în considerare acest factor pentru a determina dacă putem forma o credință rezonabilă că știm adevărata identitate a clientului.
Vom folosi următoarele metode non-documentare de verificare a identității: confirmarea valabilității e-mailului, confirmarea valabilității numărului de telefon. Vom verifica informațiile într-un timp rezonabil după deschiderea contului.În funcție de natura contului și de tranzacțiile solicitate, este posibil să refuzăm să finalizăm o tranzacție înainte de a verifica informațiile sau, în anumite cazuri, când avem nevoie de mai mult timp, putem restricționa, în așteptarea verificării, tipurile de tranzacții sau suma în dolari tranzacții. Dacă găsim informații suspecte care indică posibilitatea spălării banilor, a activității de finanțare a terorismului sau a altei activități suspecte, vom raporta activitatea, în conformitate cu legile și reglementările aplicabile. Recunoaștem că riscul de a nu cunoaște adevărata identitate a clientului poate fi accentuat pentru anumite tipuri de conturi, cum ar fi un cont deschis în numele unei corporații, parteneriat sau trust care este creat sau desfășoară o afacere substanțială într-o jurisdicție care are a fost desemnată ca o jurisdicție primară de spălare a banilor, o preocupare teroristă sau a fost desemnată ca o țară sau un teritoriu necooperant. Vom identifica clienții care prezintă un risc sporit de a nu fi identificați corespunzător. Când nu putem forma o credință rezonabilă că știm adevărata identitate a unui client, vom dezactiva contul;
Inregistrarea datelor:
Vom păstra jurnalele verificării noastre, inclusiv toate informațiile de identificare furnizate de un client, metodele utilizate și rezultatele verificării și rezolvarea oricăror discrepanțe identificate în procesul de verificare. Vom păstra înregistrări privind identitatea unui client, notând tipul de document, orice număr de identificare conținut în document, locul emiterii și, dacă este cazul, data emiterii și data expirării. În ceea ce privește verificarea non-documentară, vom păstra jurnale care descriu metodele și rezultatele oricăror măsuri pe care le-am luat pentru a verifica identitatea unui client. De asemenea, vom păstra înregistrări care conțin o descriere a rezoluției fiecărei discrepanțe de fond descoperite la verificarea informațiilor de identificare obținute. Vom păstra înregistrările tuturor informațiilor de identificare timp de cinci ani de la închiderea contului.Vom păstra înregistrările făcute cu privire la verificarea identității clientului timp de cinci ani de la efectuarea înregistrării.
Verificarea listei de teroriste prevăzute guvernamental:
În momentul în care primim notificarea că autoritățile au emis o listă de teroriști cunoscuți sau suspectați, vom verifica lista respective si vom stabilii dacă un client apare pe o listă de teroriști sau organizații teroriste cunoscute sau suspectate, emise de orice agenție guvernamentală și desemnate ca atare de către autorități în consultare cu autoritățile de reglementare. Vom respecta toate directivele emise în legătură cu astfel de liste.
Instiintare clienți:
Vom informa clienții că DIGITAL REALM SRL solicită informații de la aceștia pentru a-și verifica identitatea, conform legii. Vom folosi următoarea metodă pentru a vă anunța clienții: prin e-mail și vă vom cere numele, adresa, data nașterii și alte informații care ne vor permite să vă identificăm. Vom cere, de asemenea, să vedeți o dovadă fotografică a identificării dvs. și a dovezii adresei.
Este important pentru programul nostru de raportare AML și KYC să obținem suficiente informații despre fiecare client pentru a ne permite să evaluăm riscul prezentat de acel client și să detectăm și să raportăm activitatea suspectă. Atunci când deschidem un cont pentru un client, diligența pe care o efectuăm poate fi necesară îmbunătățirea. Vom lua măsuri pentru a obține informații suficiente despre clienți pentru a ne conforma cerințelor noastre de diligență îmbunătățită.
Raportarea tranzacțiilor suspicioare:
Vom depune un raport către autorități pentru orice tranzacție (inclusiv depozite și transferuri) realizată sau încercată de, la sau prin intermediul DIGITAL REALM SRL, care implică fonduri (fie individual, fie în total) de EUR, suspectați sau aveți motive să suspectați: (1) tranzacția implică fonduri provenite din activități ilegale sau intenționate sau efectuate pentru a ascunde sau a deghiza fonduri sau active provenite din activități ilegale, ca parte a unui plan de încălcare sau evitare a legii sau a reglementărilor sau pentru a evita orice cerință de raportare a tranzacțiilor în conformitate cu legislația sau reglementare.
De asemenea, vom depune un raport și vom notifica autoritatea competentă de aplicare a legii în situații care implică încălcări care necesită o atenție imediată, cum ar fi finanțarea terorismului sau schemele de spălare a banilor în desfășurare. Putem trimite un raport voluntar pentru orice tranzacție suspectă despre care considerăm că este relevantă pentru posibila încălcare a oricărei legi sau regulamente, dar care nu este obligatorie pentru a fi raportată de noi. Politica noastră este ca toate activitățile suspecte să fie raportate periodic Consiliului de Administrație și conducerii corespunzătoare.
Rapoartele privind tranzacțiile valutare DIGITAL REALM SRL permit numai tranzacțiile valutare FIAT odată ce conturile sunt activate. Orice transferuri de peste 10.000 EUR pot fi raportate autorităților.
Transportul monetar DIGITAL REALM SRL interzice atât recepționarea monedei sau a altor instrumente monetare care au fost transportate, expediate prin poștă sau expediate către noi. DIGITAL REALM SRL acceptă tranzacții valutare numai prin instituții financiare și platforme de plată recunoscute pe plan internațional.
Pastrarea documentatiei:
Vom păstra toată documentația timp de cel puțin cinci ani. Vom păstra confidențialitatea rapoartelor și a oricăror documente justificative. Nu vom informa nimeni în afara autorităților sau a altor organe de aplicare a legii sau de reglementare în legătură cu un raport. Vom separa dosarele de raport și copii ale documentelor justificative din alte cărți și înregistrări ferme pentru a evita divulgarea informațiilor. MLRO noastre va gestiona toate cererile de rapoarte. Putem comunica informații cu alte instituții financiare despre tranzacțiile suspecte, pentru a determina dacă vom depune împreună un raport în conformitate cu regulile și reglementările autorităților. În cazurile în care depunem un raport comun pentru o tranzacție care a fost gestionată atât de noi cât și de o altă instituție financiară, ambele instituții financiare vor păstra o copie a raportului depus. Vom păstra fie originalul, fie un microfilm sau o altă copie sau reproducere a fiecăruia dintre următoarele:
– înregistrarea fiecărui sfat, cerere sau instrucțiune primită sau dată cu privire la orice tranzacție care rezultă (sau intenționează să rezulte și mai târziu anulată dacă este înregistrată în mod normal) în transferul valutei sau al altor instrumente monetare, fonduri mai mari de EUR 10.000;- o evidență a fiecărui sfat, cerere sau instrucțiune dată unei alte instituții financiare (care include brokeri-dealeri) sau a unei alte persoane, cu privire la o tranzacție care are drept scop transferul de fonduri sau de valută, alte instrumente monetare, mai mare de 10.000 EUR;
– fiecare document care acordă autorității de semnătură sau de tranzacționare contul fiecărui client;- o evidență a fiecărui remitere sau transfer de fonduri sau a unei valute mai mari de 10.000 EUR pentru o persoană, un cont sau un loc; și- o evidență a fiecărei recepții de monedă și a fiecărui transfer de fonduri de peste 10.000 EUR primite în orice moment direct și nu printr-o instituție financiară națională, de la orice persoană, cont sau loc.Vom colabora strâns cu toate instituțiile colaboratoare pentru a detecta spălarea banilor. Vom schimba informații, înregistrări și date necesare pentru a respecta legile privind CSB / CFT. Vom dezvolta instruirea continuă a angajaților, sub conducerea MLRO și a conducerii superioare. Formarea noastră va avea loc cel puțin o dată pe an.
